根据《保险公司关联交易管理办法》（银保监发〔2019〕35号）、《保险公司信息披露管理办法》（银保监会令2018年第2号）等相关监管规定，现就深圳市富德前海基础设施投资控股有限公司（以下简称“前海基础设施”）为富德资源投资控股集团有限公司（以下简称“香港富德资源”）提供贷款担保之重大关联交易的有关信息披露如下：

一、交易概述、关联交易类型及交易标的情况

（一）交易概述

2019年12月30日，前海基础设施与平安银行股份有限公司深圳分行（以下简称“平安银行深圳分行”）签订《质押担保合同》（以下简称“合同”），合同约定前海基础设施在平安银行深圳分行存入2.47亿元人民币保证金，为香港富德资源向平安银行深圳分行申请3060万美元NRA贷款提供担保。

（二）关联交易类型

合同涉及担保事项，根据关联交易管理相关监管规定，该关联交易类型为利益转移类关联交易。

（三）交易标的情况

前海基础设施在平安银行深圳分行存入2.47亿元人民币保证金，存单质押有效期为2019年12月27日至2022年12月27日。

二、交易对手情况

（一）与我公司存在的关联关系

前海基础设施和香港富德资源均为公司全资子公司，根据关联交易管理相关监管规定，两者均为我公司的关联方。

（二）关联方基本情况

前海基础设施2013年成立于深圳，为有限责任公司，现注册资本为人民币388亿元，统一社会信用代码为914403000654625565。公司经营范围包括：建设交通、邮电通讯、能源、市政、环境保护、园林绿化、公用事业等公共设施，以及不动产、农业、商业服务、教育、科技、医疗卫生、体育、文化等社会性基础设施（涉及行政许可的项目另行报批）。

香港富德资源2013年初在香港成立，公司经营范围包括境外股权投资及融资平台，行业主要集中在能源、资源、化工、房地产、基础设施及金融领域，主要投资区域为中国、香港及美国。现实收资本为29,441,182,315.21元港币。

三、关联交易的定价政策

本次交易中关联方之间并未直接发生交易，交易对手均为独立的第三方，定价以国家存款基准利率为基础，遵循诚实信用、平等自愿、不损害公司及非关联股东的合法权益等原则。

四、交易协议的主要内容

（一）交易价格

根据合同约定，前海基础设施在平安银行深圳分行存入的保证金为2.47亿元人民币。

（二）交易结算方式

前海基础设施存出保证金按与平安银行深圳分行约定利率计息。

（三）协议生效条件、生效时间、履行期限

合同自双方签署之日起生效，履行期限自2019年12月30日起至2023年1月6日止。

五、交易决策及审议情况

（一）决策的机构、时间、结论

该重大关联交易经我公司董事会审计与风险管理委员会审查通过，并经我公司于2019年12月23日召开的第五届董事会第五十四次会议以《关于富德资源投资控股集团有限公司及其下属公司贷款处置计划涉及重大关联交易的决议》（富保寿董字〔2019〕60号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

我公司第五届董事会第五十四次会议以现场表决方式在深圳召开，本次会议应到董事8人，实到董事6人（2人委托其他董事代为出席并行使表决权），代表有效票数8票，同意票6票（2人回避表决）。

六、独立董事的意见

该重大关联交易经我公司全体独立董事审慎审查，各独立董事就此次交易的公允性和合规性发表了独立意见，并均同意此次交易。

七、交易可能产生的影响

本次交易属于公司全资子公司间日常的经营担保行为，与第三方签订《质押担保合同》以市场标准为定价基础，定价公允，不存在损害公司利益的情况，符合监管规定。

八、中国银行保险监督管理委员会认为需要披露的其他事项

无

富德生命人寿保险股份有限公司

二〇二〇年一月二十日